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ブロードマインドのマネプロは怪しい?実際にFP相談した体験談やメリットデメリットを解説

ブロードマインドのマネプロのFP相談が気になるけど勧誘等されないかな?

FP相談というと保険の勧誘があって怪しいのではと感じる方も多いのではないでしょうか?

マネプロは、保険や家計、資産運用などお金に関するあらゆることを無料で相談できるサービスです。

この記事でわかること

  • マネプロって怪しい?怪しくない信頼度抜群の相談先
  • マネプロの評判やメリットデメリット
  • マネプロの予約の流れと実際の体験談

実際に無料で相談できるのか、どんなメリットがあるのか、怪しいと感じる方もいるかもしれません。

そこで、この記事では、ブロードマインドのマネプロのFP相談に実際に行ってみた体験談をご紹介します。 以下のような方におすすめの内容です。

マネプロのまとめ

  • お金のプロに無料相談できてスッキリ
  • ライフプラン表を無料作成してもらえた
  • 家族の保険のアドバイスもらえた
  • オンライン相談でお手軽
  • 老後までのキャッシュフローがわかりスッキリ
  • 保険見直しするなら1回では足りない

自身もFP資格2級保持者の私が実際に面談した内容やアドバイス、感じたメリット・デメリットをレポするので参考になれば幸いです。

マネプロって怪しい?ライフプラン表を無料で作成してもらえる安心の相談先

マネプロって本当に無料で相談できるの?怪しくない?

ブロードマインドのマネプロに実際に相談したのですが、ライフプラン表を無料で作成してもらえ、強引な勧誘もなく安心した相談先でした

マネプロは、保険や資産運用、住宅ローンなどの金融商品に関する相談サービスです。

オンラインや対面で無料で相談できちゃいます。

プロフェッショナルなコンサルタントが、特定の金融機関に偏らない立場から、お客様のライフプランに合わせた最適な提案を行います。



マネプロの特徴を3つご紹介します。

特徴3選

保険や運用相談等幅広い分野に対応している

②専門的な知識を持つ『IFA FP』が中立的な立場でアドバイスをくれる

アフターフォローが充実している

保険や運用相談等幅広い分野に対応している

保険や資産運用、住宅ローンなど、お金に関する様々な分野に対応できます。

家計のことを一気に相談できるので、時間や手間を節約できます。

対応している分野は以下の通り

  1. 生命保険会社・・・31社
  2. 損害保険会社・・・15社
  3. 住宅ローン
  4. 資産運用(IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)
  5. 銀行代理業務
  6. 企業向けサービス

このように保険の事だけでなく幅広い分野に対応していることが強みです。

②専門的な知識を持つ『IFA FP』が中立的な立場でアドバイスをくれる

マネプロでは、専門的な知識を持つ『IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)』が多く在籍しています。

公式HPより

特定の金融機関に偏らない立場で、お客様のライフプランに最適な提案を行います。

約60社の提携金融機関から、豊富な選択肢の中から、自分に合ったものを選べます。

ある会社専属の営業職員さんだとその会社の保険の話しか聞けないため1度に色々な保険を効率的に比較できます。

③アフターフォローが充実している

保険は契約の時だけでなく実際に使用するときにありがたさを実感できますよね!

マネプロではアフターフォロー専任部隊が安心の徹底サポート!

プロは、契約の手続きや変更手続きなど、面倒な作業もサポートしてくれます。

また、ライフプランの見直しや最新情報の提供など、継続的にサポートしてくれるので安心ですよ。

マネプロの会社概要について

まずは会社概要をお伝えします

  
サービス名マネプロ
運営会社ブロードマインド株式会社(東証グロース市場上場)
設立2002年1月
相談方法店舗・オンライン・自宅・カフェ
取扱保険会社60社以上
住所東京都渋谷区恵比寿南1-5-5 JR恵比寿ビル7F

保険の相談だけでなく、家計の見直し、貯蓄方法、資産運用、教育資金の準備方法等、お金まわりの事を無料で相談できるのが特徴です。

店舗だけではなく、自宅・カフェ・オンラインでも対応可能なため相談しやすいです。

現在では、契約世帯数7万件以上、相談件数10万件を突破しています。

上場企業が運営しており、実績豊富という事もあり安心して相談できますね!

マネプロ体験 相談の流れ

ブロードマインドのマネプロの予約の流れについて紹介します

公式HPより

マネプロの予約の流れ


  • マネプロの公式ホームページ にアクセスし「相談を予約する」ボタンをクリック

    • お客様情報の入力画面が表示されますので、必要事項を入力します。
    • 相談場所を選択します。ご自宅や最寄りのカフェ、マネプロの店舗、オンラインなど、ご都合に合わせて自由に選べます。
    • 希望日時を選択します。カレンダーからご希望の日付と時間帯を選んでください。

    ※予約スケジュールは1週間後からになります


  • 予約確定メールを受け取る

    • 申込から7日以内に電話やメールで日程調整の連絡があります。
    • 担当者のプロフィールも事前にわかります。


  • 1回目面談(オンライン)

    保険の悩みを相談してアドバイスいただきました。
    ②ライフプラン表作成のためのヒアリングを受けました。


          \無料で何度でも相談できる/

予約はスマホで簡単5分もあればできました!

私の場合予約した後に、予約の日程を調整する電話がかかってきて、第2希望の日にちで予約することができました。

予約確定の案内はスマホのショートメッセージと登録したメールに来ました。

初回のオンライン相談のズームリンクは登録したメールアドレスに別途送信がありましたよ

担当者について

私の担当は、恰幅の良い20代のFPさんでした。

落ち着いていたので同年代だと思ったのですが若くても知識豊富で安心できました!

マネプロで申し込みの際「将来の家計相談をしたい」と希望通りの詳しい方を紹介いただけました。

相談内容をあらかじめ伝えておくと、自分の悩みに合ったFPさんを紹介してもらえます!

マネプロ相談内容とアドバイス

公式HPより

私がマネプロの1回目面談(オンライン)で相談した内容は、次の3つです。

相談内容について

  • 加入中保険の見直しは必要?
  • 現在育休中だが2人目の小学校入学を機に会社を辞めた場合の家計が知りたい
  • 新NISAでどのような投資をすべきか

我が家の家計

我が家のざっくりとした家計はこんな感じ

我が家の家計

旦那、私、子ども(5歳 1歳)4人家族、共働きで現在ママは育休中

  • 投資:つみたてNISA(夫婦で月6.6万円)、米国株、不動産クラファン、ジュニアNISA(一括80万円)
  • 住宅ローン返済中

私が今メインで行っている資産形成が不動産クラファンです!

不動産クラファンって何?と感じた方はこの記事をご覧ください。

加入中保険の見直しは必要?

我が家の保険について

  • 旦那:生命保険(終身保険、医療保険、収入保障保険)と年金保険
  • 妻:生命保険(医療保険)と年金保険

旦那の保障が少し薄いかなと感じていたので「生命保険での保障が充分か?」と伺いました。

マネードクターFPさんよりざっくり以下のように回答いただきました。

アドバイス

  • 収入保障保険が死亡保障の代わりだが万一の場合を考えると少し足りない
  • 妻の保障は充分
  • 収入保障保険は同じ保障でより安いプランがある

②現在育休中だが2人目の小学校入学を機に会社を辞めた場合の家計が知りたい

1番聞いてみたかった質問が時短勤務が終了したと同時に仕事を辞めた場合の家計見通しです。

1人目の復帰後は時短勤務をしていましたが、通勤に1時間かかることもあり、毎日仕事と育児に追われる日々。

育休中はしっかり子どもと向き合える時間も増え子どもが小さいうちは家で見てあげたいと思う気持ちが強くなりました。

こちらに関しては将来に向けてのキャッシュフロー表の作成が必要とのこと。

作成には時間を要するため、以下の項目を事前に整理しておくとスムーズと案内頂きました。

ヒアリング内容

  • 現在の家族構成
  • 毎月の支出や特別費の確認
  • 将来の予定(お子様の進路や住宅など)
  • 現在加入中の保険
  • 住宅ローン

今回オンライン面談をしてみて、まず感じたことは自分が不安に思っている事をしっかりと受け止め、よく話を聞いてもらえたということでした。

保険相談というと、どうしても保険を売られるのでは?といった不安に思われる方もいますよね。

自分の現状をしっかり聞いてもらってから色々とアドバイスをもらえたため、FPさんの事を信用でき、実際に会おうという気持ちになりました。

③新NISAはどのような投資をするべき?

「新年度始まる新NISAはどのような投資をするべき?」という相談をしました。

以下のアドバイスをもらいました

アドバイス

  • 基本は現在投資中のオルカンをメインに投資をすべき
  • 積立NISAを運用して知識がある場合は個別株をしてみても良いのでは
  • インドの経済発展が見込まれるのでインド株も組み込んでみても良い

2024年にスタートする新ニーサについてアドバイスが聞けて良かったです。

マネプロでできる無料ライフプラン表作成

二回目の面談はカフェで現在の生活費をヒアリングしてもらいながらライフプラン表を作成しました。

実際の支出を事前に把握しておかないと具体的なシュミレーションができないためあらかじめ用意しておきましょう

メットライフ生命のシステムを使用してライフプランのシュミレーションをしました。

メットライフ生命公式HPより

気になる結果は、子供の小学校入学を期に仕事を辞めてしまうと家計的に厳しくなるが

50歳頃まで頑張れば何とかやっていけそうという結果でした!

将来にわたってのキャッシュフロー表が可視化でき、漠然とした不安を解消できてとても嬉しかったです!

マネプロに実際に相談して感じた3つのメリット

マネプロのメリットは、他社と比較しても次のような点が挙げられます。

メリット3選

ライフプラン表を無料で作成頂き自分に合ったアドバイスがもらえる

保険について現状に沿った提案を受けた

押し売りは一切なかった

①ライフプラン表を無料で作成頂き自分に合ったアドバイスがもらえる

現状の家計から将来のライフプラン表を細かく作成してもらったことが今回相談した1番のメリットでした!

今回分かったことは以下の2点です。

  1. 時短後すぐに専業主婦になってしまうと老後の生活が苦しくなる。
  2. 50才まで今のペースで働けば早期退職も視野に入ることがわかりました!

今まで漠然といつまで働けば良いのかと不安に思っていた疑問が可視化する事で把握でき良かったです!

自分に合ったアドバイスがもらえる。マネードクターのFPは、相談者のライフスタイルや目標に合わせて、最適なマネープランを提案してくれます。

他社でも相談したことはあったのですが、ここまで具体的なライフプラン表を作成してくれたのはマネプロならではと感じました。

保険について2種類の提案を受けた。

今回保険の相談をしたきっかけは旦那の死亡補償が少し薄いのでは?と感じたため。

保険は必要最低限で良いとの意見もありますが小さい子供を2人育てているため、もう少し手厚い保険を考えたかったのです

今回フラットな立場での保険の提案を受けたため比較しやすかったです。

提案内容について

旦那、私、子ども(5歳 1歳)4人家族、共働きで現在ママは育休中

  • 旦那の死亡保障
    • 死亡保障・・・FWD収入保障保険
    • 就業不能保障・ビーウィズユー

ビーウィズユー

ビーウィズユーは、メットライフ生命が提供する外貨建ての利率変動型一時払終身保険です。

死亡保障や高度障害保障のほか、資産運用や年金支払などの機能も備えている保険。

保険料は米ドルや豪ドルで支払い、為替変動や金利変動の影響を受けます。

2023年12月現在1ドル142円程度ですが、利率も約5%と高い水準のため迷っています。

保険契約時の諸経費ももちろんかかりますが、それを差し引いても高い利率。

死亡保障もついた商品のため現在も検討中です。

押し売りは一切なかった

マネプロFPさんからの保険の押し売りは一切ありませんでした。

ここが好感を受けたポイントです。

実は1人目の育休中の時にもこういった保険の相談を受け、ライフプラン表の作成をお願いしました。

その時はライフプラン表は手間がかかるからと言葉を濁され、オススメする商品のみ営業されたんですよね。

ドル建ての保険で興味はあったのですが、営業さんの態度で契約することはありませんでした。

対して今回のご担当者の方は気になればで良いですよと言ったスタンスだったので安心して相談することができました。

マネプロで実際に相談を受けて感じたデメリット3選

デメリット①保険の見直しは一回では足りない

マネプロでは今回ライフプラン表の作成をお願いしました。

保険の見直しもお願いしたため、面談は基本的に一回では足りないです。

1回目でライフプラン表のお願いをしたのですが具体的に出すためには、時間が必要とのことで2回目でライフプラン表の説明と保険の提案を受けました。

今後保険を契約するためには更に何度か面談が必要です。

「サクッと1回だけで終わらせたい」という人には合わないかもしれません。

デメリット②予約後最低7日程度かかる

マネプロでは、オンラインや店舗、訪問などの相談方法を選べますが、いずれも最低7日後からの予約でした。

すぐに相談したかったので、この1週間の待ち時間は意外と長かったです。

他社では、予約なしで気軽に相談できるサービスもあります。

デメリット③対応エリアが限られる


マネプロで対面相談できる対応エリアは限られています

✔ 対面面談の対応地域

東京・神奈川・埼玉・千葉・愛知・三重・岐阜・大阪・兵庫・京都・滋賀・奈良(それぞれ一部地域除く)

対応エリア外の場合は、オンライン相談か全国対応のサービスを検討しましょう。

対面対応を希望の場合はマネードクターがおすすめです!

マネプロで相談する前はどのような準備が必要?

せっかく保険の相談を無料でできるので、せっかくの面談を有意義な時間にしたいですよね。

今回マネプロで無料相談する前に、以下のような準備をしておきました。

自分のライフプランを整理する


マネプロのFPは、あなたの人生に必要なお金を見える化するために、あなたのライフプランをヒアリングします。

そのため、自分の現在の収入や支出、資産や借金、家族構成や将来の目標などを整理しておくと、より具体的なアドバイスを受けることができます。

現在加入している保険の内容を確認する

マネプロのFPは、あなたのライフプランに合わせて、必要な保障額や保険商品を提案してくれます。

そのため、現在加入している保険証券を用意ぢて、もう一度種類や保障内容、保険料や契約期間などを確認しておきましょう!

保険の見直しや切り替えの必要性を判断することができます 。

整理しておく事で、自分でも日頃忘れがちな保障を再確認できて良かったです。

相談したいことや疑問に思うことをリストアップする

マネプロのFPは、あなたのお金の悩みを解決するために、幅広い相談に対応しています。

私は今回保険相談やライフプランの相談を重点的に相談しましたが、資産運用等のニーズにも対応してくれています。

自分の相談内容を具体的にイメージしておくと相談時間が充実したものになります。

以上のように、マネプロで相談する前には、自分のライフプランや保険の内容、相談したいことや疑問に思うことを準備しておくと、よりスムーズに相談できます。

もちろん、準備ができていなくても、FPが丁寧にヒアリングしてくれますので、安心して相談できます。

マネプロに向いている人

マネプロのサービスを実際に受けて向いていると感じた人は以下の通りです。

向いているいる人

無料でライフプラン表の作成を希望している方

相談する時間がなくオンラインで保険の見直しをしたい方

何種類かの保険の中から自分にあった保険を探したい方

保険相談サービスは多々ありますが、無料でライフプラン表の作成まで行ってくれる会社は少ないです。

マネプロなら、家計の現状をしっかりヒアリングしてくれた上で最適なライフプラン表を作成してくれます。

また、対面で会う時間がないというかたはオンラインのみで相談できる環境があるのも嬉しいポイントです。

提案してもらえるのは、生命保険だけでなく、子どもの教育資金の貯め方や、資産運用まで、お金の不安をまるっと解決してくれます。

マネプロの口コミについて

マネプロの口コミについて調査しました!

保険 資産運用 住宅ローンなどファイナンシャルプランナーにオンライン無料相談できるのは助かる

家計の見直しや保険料の節約をしたい、住宅ローンを繰り上げ返済すべきか知りたい、老後資金、子どもの教育資金を準備したい人にはおすすめのライフプラン相談所ね

Xより引用

生命保険の定期 保障 外資 評判やおすすめランキングを比較したり生命保険で人気を探したり、掛け捨て 終身 一時払い ドル建てなど選び方がわからず悩む人には無料でFPに相談できるの助かるね

20 30 40 50 60代で不要必要なプランわかるし保険会社選びに安心できる

Xより引用

無料で相談できると高評価のようですね!

マネプロはなぜ無料?怪しくないか調査

マネプロはなぜ無料なのかな?

保険会社からの契約手数料で運営しているからです!

マネプロを怪しいと感じる理由として、本当に無料で受けられるのかという疑問があると思います。

結論、私は保険を契約する事なく、詳細なライフプラン表を作成してもらいました。

ブロードマインドのマネプロは保険会社からいただく契約手数料を元に運営しています。

ブロードマインドのマネプロは、保険代理店として運営されており、相談者が保険に加入すると、保険会社から契約手数料を受け取ることができます。そのため、相談自体は無料で行っています。

マネプロは、相談者に無理な勧誘をすることはありませんが、保険の見直しや新規加入の必要性をアドバイスします。

相談者が納得して保険に加入すれば、マネプロは収入を得ることができます。

マネプロは、保険だけでなく、家計や貯蓄、投資、老後など、お金に関する幅広い相談に対応しています。相談者のニーズに合わせて、最適なプランニングを提案します。

マネプロは怪しくない安心の相談先!アドバイスでスッキリ

ブロードマインドのマネプロでFP相談してみた体験談、参考になりましたでしょうか。

保険の相談というと勧誘がしつこくて怪しいというイメージを持っていました。

商品の紹介を頂いた後は「気が向けばご連絡ください」というスタンスで安心して相談できました。

マネプロのまとめ

  • お金のプロに無料相談できてスッキリ
  • ライフプラン表を無料作成してもらえた
  • 家族の保険のアドバイスもらえた
  • オンライン相談でお手軽
  • 老後までのキャッシュフローがわかりスッキリ
  • 保険見直しするなら1回では足りない

個人的にライフプラン表を細かく作成してもらった事が役立ちました。

出産を機に家庭での保険の見直しを迷っている方にぜひオススメしたいです。

最後までお読み頂きありがとうございました。

  • この記事を書いた人

cocco

5才と1才児の2人育児に奮闘中のワーママです。 教育資金準備に誰でも簡単にできるほったらかし投資術! 不動産クラウドファンディング情報をシェアしていきます♪ ゆるっとおうち英語レポやお出かけ情報等 彩り豊かな子育てをするヒントをお届け! 投資もおうち英語もコツコツ継続が大事🍀 よろしくお願いします。

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